कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट यानि CAGR का फुलफॉर्म, फॉर्मूला और उपयोग

चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) एक शक्तिशाली मीट्रिक है जिसका उपयोग किसी विशिष्ट अवधि में किसी निवेश पर एवरेज रिटर्न की दर को मापने के लिए किया जाता है। CAGR फॉर्मूला समय की अवधि में, आमतौर पर वर्षों में अपने निवेश के ऊपर औसत वृद्धि दर की गणना करने का एक तरीका है। यह निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण मीट्रिक है, क्योंकि यह उन्हें किसी निवेश की दीर्घकालिक विकास क्षमता को समझने में मदद करता है। इस लेख में, हम CAGR के फुलफॉर्म, फॉर्मूला और उपयोगों के बारे में विस्तार से जानेंगे, जिससे आपको इसे समझने में मदद मिलेगी।

CAGR का फुलफॉर्म

CAGR का फुलफॉर्म है Compound Annual Growth Rate, और हिंदी में इसका मतलव है चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर, जो यह दर्शा सकता है की लॉन्ग टर्म में हर साल आपके इंवेस्टमेंट के ऊपर आपको कितना रिटर्न मिला है, मिल रहा है या मिल सकता है।

सम्बंधित लेख : P/E Ratio का फुलफॉर्म, फार्मूला और उपयोग क्या है ?

CAGR का फॉर्मूला

किसी निवेश की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) की गणना करने के लिए, आपको निवेश का आरंभिक मूल्य, अंतिम मूल्य, और वर्षों की संख्या जानने की आवश्यकता होगी, जिसमें निवेश किया गया था।

1. सबसे पहले, निवेश के अंतिम मूल्य को उसके शुरुआती मूल्य से विभाजित करें।
2. उसके वाद निवेश के टोटल वर्षों के संख्या को 1 से बिभाजित करके ऊपर के मूल्य का पावर दें।
3. चरण 2 में प्राप्त वैल्यू से 1 घटाएं।
4. चरण 3 में प्राप्त वैल्यू को प्रतिशत के रूप में व्यक्त करने के लिए 100 से गुणा करें।

उदहारण :

मान लीजिए कि आपने 5 साल पहले म्यूचुअल फंड में 100,000 रुपये का निवेश किया था और आज आपके निवेश का मूल्य 150,000 रुपये है। अपने निवेश के कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) की गणना करने के लिए

• प्रारंभिक वैल्यू : 100,000 रुपये
• अंतिम वैल्यू : 150,000 रुपये
• वर्षों की संख्या : 5 साल

CAGR = (अंतिम वैल्यू / प्रारंभिक वैल्यू)^(1/n) – 1

यहाँ पर n : वर्षों की संख्या

CAGR = (150,000 / 100,000)^(1/5) – 1 = 1.0966 – 1 = 9.66%

तो आपके निवेश का CAGR 9.66% है। इसका मतलब है कि पिछले 5 वर्षों में आपका इन्वेस्टमेंट में प्रति वर्ष औसतन 9.66% की वृद्धि हुई है।

इंटरनेट में कई कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट के कैलकुलेटर भी उपलब्ध हैं जिनमें की आप अपने पूंजी का प्रारंभिक वैल्यू अंतिम वैल्यू और समय की संख्या को एंटर करके अपना निवेश का सीएजीआर कैलकुलेट कर सकते हैं।

उदाहरण के तौर पर ICICI डायरेक्ट का यह CAGR Calculator

Note: यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि CAGR समय की अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर निकाल ने का एक उपाय है, लेकिन यह उस अवधि में निवेश के रिटर्न की वोलैटिलिटी को ध्यान में नहीं रखता है।

सम्बंधित लेख : Net profit meaning in Hindi

सीएजीआर कैलकुलेटर ऑनलाइन यूज़ करें

CAGR का उपयोग

तो चलिए कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट के कुछ महत्वपूर्ण उपयोग के वारे में बात करते हैं जिनका यूज़ करके आप अपने इन्वेस्टमेंट का विश्लेषण कर सकते हैं :

निवेश के परफॉरमेंस का मूल्यांकन:

CAGR निवेशकों को किसी समय की अवधि में निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद करता है। यह एक सिंगल नंबर प्रदान करता है जो एक निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर को दर्शाता है, जिससे विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन की तुलना करना आसान हो जाता है।

निवेशों की तुलना:

CAGR विभिन्न शुरुआती और अंतिम मूल्यों के साथ निवेश की तुलना करने के लिए उपयोगी है। यह अलग-अलग शुरुआती और अंतिम मूल्यों के प्रभाव को समायोजित करने में मदद करता है और विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन को मापने के लिए एक अच्छा तरीका प्रदान करता है।

फ्यूचर रिटर्न का आकलन:

CAGR का उपयोग किसी निवेश के भविष्य के रिटर्न को आकलन करने के लिए किया जा सकता है। किसी अवधि में किसी निवेश के CAGR का उपयोग करके, निवेशक किसी विशिष्ट अवधि में किसी इन्वेस्टमेंट के भविष्य के मूल्य का अनुमान लगा सकते हैं।

पोर्टफोलियो का प्रदर्शन:

कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट का इस्तेमाल निवेश के पूरे पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को मापने के लिए भी किया जा सकता है। एक पोर्टफोलियो में प्रत्येक इंडिविजुअल इन्वेस्टमेंट के CAGR की गणना करके और फिर उन्हें औसत करके, निवेशक अपने पोर्टफोलियो के समग्र प्रदर्शन का निर्धारण और विश्लेषण कर सकते हैं।

बेंचमार्किंग:

CAGR का उपयोग मार्केट इंडेक्स या समान निवेशों के औसत प्रदर्शन के साथ निवेश के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए एक बेंचमार्क के रूप में भी किया जा सकता है।

निष्कर्ष :

अंत में, चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर यानि कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) एक व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला वित्तीय मीट्रिक है जो समय की अवधि में किसी भी निवेश के लिए रिटर्न की वार्षिक दर को मापने में मदद करता है। यह निवेशकों और विश्लेषकों के लिए एक उपयोगी इंडिकेटर है क्योंकि यह विभिन्न निवेशों के प्रदर्शन का मूल्यांकन और तुलना करने में मदद करता है। सीएजीआर विशेष रूप से तब उपयोगी होता है जब विभिन्न शुरुआती और अंतिम मूल्यों के साथ निवेश की तुलना करते हैं या किसी समय की अवधि में निवेशों की तुलना करते हैं।

मगर याद रखें की यह निवेशों की वोलैटिलिटी के वारे में कोई भी डाटा नहीं प्रदान करता है इसलिए कोई भी एसेट में निवेश करने से पहले उसका सम्पूर्ण फाइनेंसियल एनालिसिस जरूर करें। धन्यवाद।

FAQ :